मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम अधिनियम, 2002
मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम अधिनियम (Prevention of Money Laundering Act - PMLA), 2002 का मुख्य उद्देश्य अवैध रूप से कमाए गए धन (Dirty Money) को वैध बनाने की प्रक्रिया को रोकना है। भारत सरकार के वित्तीय खुफिया इकाई (FIU-IND) के निर्देशों के अनुसार, सभी क्रिप्टो एक्सचेंज और वर्चुअल डिजिटल एसेट (VDA) प्रदाताओं के लिए PMLA के नियमों का पालन करना कानूनी रूप से अनिवार्य है। UDX Exchange एक जिम्मेदार संस्था के रूप में इन नियमों के प्रति पूर्णतः समर्पित है।
PMLA के तहत, UDX Exchange प्रत्येक उपयोगकर्ता के लेनदेन पैटर्न की बारीकी से निगरानी करता है। हमारे सिस्टम को इस तरह से डिज़ाइन किया गया है कि वह किसी भी असामान्य या संदिग्ध गतिविधि को तुरंत पकड़ सके। निम्नलिखित गतिविधियों को संदिग्ध माना जा सकता है:
यदि कोई उपयोगकर्ता मनी लॉन्ड्रिंग, टेरर फंडिंग, या किसी अन्य अवैध गतिविधि में शामिल पाया जाता है, तो PMLA की धारा 3 और 4 के तहत उनके खिलाफ कानूनी कार्यवाही की जाएगी। ऐसी स्थिति में, UDX Exchange बिना किसी पूर्व सूचना के उपयोगकर्ता के फंड को जब्त करने और खाते को स्थायी रूप से ब्लॉक करने का अधिकार रखता है।
कानून के अनुसार, UDX Exchange को अपने सभी उपयोगकर्ताओं के लेनदेन का रिकॉर्ड कम से कम 5 वर्षों तक सुरक्षित रखना अनिवार्य है। इसमें आपकी KYC रिपोर्ट, बैंक स्टेटमेंट और ट्रेडिंग हिस्ट्री शामिल है। यह डेटा कानून प्रवर्तन एजेंसियों (जैसे ED या Income Tax) की मांग पर उन्हें प्रदान किया जा सकता है।
PMLA नियमों को सुव्यवस्थित करने के लिए, हमने विथड्रॉ प्रक्रिया में सुरक्षा जांच की एक अतिरिक्त परत जोड़ी है। 1 अप्रैल 2026 से विथड्रॉ प्रक्रिया शुरू होने से पहले, प्रत्येक सक्रिय खाते का ऑडिट किया जाएगा। 500 रुपये के कूपन शुल्क का उपयोग सिस्टम की सुरक्षा ऑडिट और एंटी-लॉन्ड्रिंग सॉफ्टवेयर के रखरखाव के लिए किया जा रहा है ताकि आपका निवेश सुरक्षित रहे।